Las oficinas familiares de las mayores fortunas del mundo están realizando cambios estratégicos en sus inversiones, trasladando capital hacia sectores como infraestructura y mercados emergentes.
De acuerdo con un análisis de UBS, alrededor de 60% de las familias planea modificar su asignación de activos durante los próximos 12 meses, el nivel más alto registrado hasta ahora y una señal clara del cambio de estrategia financiera.
El próximo destino de las inversiones
Entre los principales ajustes destaca el creciente interés por la infraestructura y las acciones de mercados emergentes, considerados segmentos con mayor potencial de crecimiento ante los cambios en el entorno económico internacional.
La inteligencia artificial (IA) continúa consolidándose como el principal tema de inversión entre las grandes fortunas. El 65% de las oficinas familiares ya tiene exposición al sector y la mayoría prevé mantener o aumentar sus inversiones.
Aproximadamente la mitad de los inversionistas en IA destinan sus recursos a centros de datos, plataformas de software y semiconductores, lo que subraya la amplia participación en toda la cadena de valor”, afirmó UBS.
Otro activo que gana terreno es el oro. Las inversiones en este metal pasarán de alrededor de 2% a 3% entre quienes planean modificar sus portafolios, al considerarlo un refugio en medio de conflictos geopolíticos, incertidumbre económica y volatilidad financiera.
Criptomonedas, otro activo de inversión
En paralelo, las criptomonedas continúan avanzando dentro de las carteras patrimoniales, aunque todavía permanecen como una inversión de nicho.
Algunos inversionistas consideran que el despegue de estos activos digitales podría tardar varios años más.
Según UBS, 24% de las oficinas familiares reporta exposición a activos digitales y, en la mayoría de los casos, las asignaciones representan apenas 1% del portafolio, cifras que reflejan la cautela con la que aún se manejan estas inversiones.
Sin embargo, la percepción comienza a cambiar gradualmente. Entre quienes ya invierten en criptomonedas, 44% considera que estos activos tienen ahora un papel estratégico dentro de sus portafolios.
Razones del cambio estratégico
De acuerdo con el banco suizo, la tendencia no responde únicamente a movimientos cíclicos del mercado, sino a cambios estructurales en la economía mundial y en las prioridades para preservar el patrimonio.
Entre los factores que impulsan esta transformación destacan la relocalización industrial, el desarrollo tecnológico y las tensiones geopolíticas globales.
En contraste, las inversiones inmobiliarias han perdido atractivo entre las grandes fortunas. La exposición promedio al sector caerá de 11% a 8%, reflejando una mayor cautela ante las altas tasas de interés y el menor dinamismo económico global, sentenció UBS.
